Finansial

Q1 2026

Posisi keuangan, kinerja investasi, dan target BPKH per periode berjalan

Dana Haji Dikelola
Rp 179.8 T
Posisi dana kelolaan
Progress RKAT
244.821
% dari target RKAT 2026
Nilai Manfaat YTD
+5.8%
vs target tahunan 6.5%
Yield Total
Rp 8.2 T
Annualized
Likuiditas Wajib
~5.2 jt
Min. ketentuan: 1x BPIH
Return vs Target 2026
Membandingkan realisasi return investasi dengan target tahunan — menunjukkan seberapa efektif portofolio bekerja untuk jemaah. Target 6.5% tahunan setara ~1.7% per bulan. Bulan Januari–Maret mencapai 5.8% YTD, sedikit di bawah track untuk mencapai target full-year.
Komposisi Portofolio
Kelas Aset Nilai (Rp T) Alokasi % YTD Return
Sukuk / SBSN 137.4 76.43% +6.80%
Deposito 37.0 20.60% +5.40%
Investasi Emas 0.6 0.34% +9.20%
Penyertaan BMI 1.9 1.05% —
BPKH Limited 0.2 0.13% —
Sukuk Subordinasi BMI 2.0 1.11% —
APIF / Investasi Lainnya 0.2 0.11% —
Giro & Tabungan 0.5 0.26% —
TOTAL 179.8 100% +5.80%
Komposisi portofolio menentukan profil risiko dan return agregat BPKH — dasar analisis alokasi aset strategis. Komposisi mengikuti total portofolio LP3KH: dominasi Sukuk/SBSN 76.43% dan Penempatan 20.86%, sementara eksposur investasi langsung berada pada level yang jauh lebih kecil dan harus dibaca berdasarkan nilai investasi BPKH pada masing-masing instrumen.
Bank Muamalat Indonesia
🟡 Watch
Nilai
Rp 1.89 T
Total Aset
Rp 63.9 T
PBT YTD
Rp 5.1 B
Nilai dashboard untuk BMI diselaraskan ke penyertaan BPKH sebesar sekitar Rp 1.89 T. Ukuran entitas BMI tetap relevan untuk konteks, tetapi tidak boleh dipakai sebagai nilai investasi BPKH pada panel portofolio.
BPKH Limited
✓ Normal
Nilai
Rp 0.24 T
Total Aset
SAR 56.09M
Net Profit
SAR 0.66M
Nilai dashboard untuk BPKH Limited diselaraskan ke investasi BPKH sekitar Rp 0.24 T. Total aset SAR 56.09M tetap ditampilkan sebagai konteks operasional entitas, bukan sebagai nilai portofolio BPKH.
APIF
🟡 Watch
Nilai
Rp 0.20 T
Total Aset
USD 141.8M
Annual Return
4.00%
Nilai dashboard untuk APIF diselaraskan ke line item APIF / investasi lainnya sekitar Rp 0.20 T. Kinerja fund tetap dipantau melalui annual return 4.00%, overdue USD 9.51M, dan progres realisasi dividen serta aset KSA.
Detail Portofolio & Nilai Manfaat
Instrumen Portofolio (Rp T) Komposisi % Nilai Manfaat (Rp M) Kontribusi NM
Penempatan 37.5 20.86% 495.62 16.66%
Surat Berharga (Sukuk/SBSN) 137.4 76.43% 2,389.10 80.33%
Investasi Emas 0.6 0.34% 12.78 0.43%
Penyertaan BMI 1.9 1.05% — —
BPKH Limited 0.2 0.13% — —
Sukuk Subordinasi BMI 2.0 1.11% 49.03 1.65%
APIF / Investasi Lainnya 0.2 0.11% — —
Entitas Anak & Pendapatan Lain 0.0 0.00% 27.56 0.93%
TOTAL 179.8 100% 2,974.09 100%
Detail portofolio dan nilai manfaat membantu menelusuri sumber kontribusi hasil investasi — pembaruan data diambil langsung dari workbook LP3KH sehingga angka pada tabel dan grafik mengikuti file sumber yang sama.
Likuiditas & Risk Management
Dana Likuid
Rp 45.6 T
Deposito + buffer cadangan
Coverage Ratio
12.8x
vs BPIH annual obligation
Liquidity Horizon
Q3 2027
Adequat untuk pembayaran BPIH
VaR (1 hari, 95%)
Rp 1.2 T
Potential loss in adverse scenario

Likuiditas memastikan BPKH dapat membayar BPIH jemaah secara tepat waktu setiap tahun. Coverage ratio 12.8x menunjukkan kemampuan untuk membiayai kewajiban haji 12.8 kali lebih dari kebutuhan tahunan. Asset-liability matching adequat s.d. Q3 2027, memberikan buffer untuk volatilitas pasar dan perubahan kuota haji. VaR menunjukkan worst-case loss dalam kondisi market stress tetap manageable dalam konteks total AUM.

Risk management adalah prioritas tertinggi BPKH — memastikan sustainability operasional dan kepercayaan jemaah atas keamanan dana haji mereka. Monitoring ongoing atas FX exposure, credit spread, interest rate risk, dan liquidity stress dijalankan sesuai risk appetite framework.
Data Finansial: Dashboard LP3KH — BPKH